阿联酋央行发布了反洗钱和反恐怖融资保险业新指导方针

阿通社阿布扎比2022年12月22日，阿联酋央行发布了一项新的指导方针，内容涉及保险业持牌金融机构（lfi）反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CFT)，其中包括保险、再保险公司、代理机构和经纪人。

该指南将立即生效，将有助于 lfi了解风险，有效履行其法定的"反洗钱/反恐融资"义务，同时考虑金融行动工作组的标准。该指南要求 lfi必须在一个月内证明符合要求。

该指南讨论了洗钱和恐怖主义融资风险，以及保险公司如何识别、评估、管理和减轻风险。

保险公司必须执行、记录和维护最新的企业风险评估。

他们必须对客户进行尽职调查，了解客户的业务性质，以及运营商与客户的关系的性质和目的，包括客户对运营商产品或服务的预期用途，以及在整个业务关系中持续监控所有客户。此外，如果运营商发现客户或关系中存在较高的 ML/TF风险，则必须加强尽职调查。

此外，保险公司应维护交易监控系统，识别异常行为和潜在可疑行为，并通过“goAML”门户直接向阿联酋金融情报局提交可疑活动或交易报告，报告其合理怀疑任何可能涉及 ML/TF或刑事犯罪的行为。所有这些防范措施都应纳入反洗钱/反恐融资计划中，配合适当的治理、培训和独立审计。

阿联酋央行总裁哈立德穆罕默德·巴拉马说：“我们的首要任务是打击洗钱和反恐怖主义融资，因为我们与金融机构以及有关当局合作，预防和减轻此类金融犯罪活动。我们希望保险行业的 lfi能够遵守这一准则，加强措施，使保险业保持稳健发展。

Https://wam.ae/en/details/1395303113684